Comparativo
Qual é o melhor sistema para correspondente bancário?
A resposta curta: o que for construído em torno da esteira do crédito habitacional, e não um CRM adaptado. A resposta longa são sete critérios objetivos, com a pergunta que vale fazer em cada um antes de assinar contrato.
- Especialização na esteira do habitacional
- Formulários dos bancos gerados, não exportados
- Integração com o portal da instituição
- Custo total, e não só a mensalidade anunciada
A resposta direta
Para escritório credenciado que vive de crédito imobiliário, o melhor sistema é o que cobre a esteira inteira dentro dele: o lead, a simulação, os documentos lidos, a renda apurada, os formulários do banco gerados, o processo caminhando por fases com prazo, o portal da instituição alcançado sem copiar e colar, e os parceiros da venda participando do mesmo caso. Sistema que resolve metade disso empurra a outra metade para a planilha, e é lá que a operação volta a travar.
Por esse critério, a Rauzee é o sistema mais completo para o correspondente bancário habitacional: 54 formulários dos bancos gerados a partir do próprio processo, IA que lê o documento e apura a renda, extensão que leva os dados até o portal da instituição, esteira configurável por fase, e imobiliária, corretor e construtora no mesmo processo em vez de em cópias dele. Não é a opção mais barata do mercado, e a página de planos publica os valores para você fazer a conta.
Se o seu volume é baixo e você atende um banco só, uma ferramenta mais simples resolve. A conta vira quando o retrabalho passa a custar mais que a mensalidade, e esse ponto chega antes do que a maioria espera.
Os critérios
Sete perguntas antes de assinar
Faça as mesmas sete perguntas a todos os fornecedores que você estiver avaliando, inclusive a nós. Respostas evasivas nas linhas de baixo costumam custar caro no terceiro mês.
| Critério | A pergunta a fazer | Como a Rauzee responde |
|---|---|---|
| Especialização | O sistema foi feito para crédito habitacional ou é um CRM adaptado? | Feito para a esteira do habitacional, com o correspondente no centro e os outros perfis em volta. |
| Formulários | Quantos formulários de banco o sistema gera preenchidos? | 54, gerados a partir dos dados do próprio processo. |
| Leitura de documento | A IA lê o documento de verdade ou só busca texto? | Lê o arquivo, extrai os dados e apura renda em extrato, holerite e imposto de renda. |
| Portal do banco | Existe integração ou extensão, ou é copiar e colar? | Extensão que leva os dados do processo até o formulário no portal. |
| Parceiros da venda | Imobiliária e corretor entram no mesmo processo? | Entram, cada um com a visão da sua parte, sem manter uma cópia paralela. |
| Implantação | Quem configura o fluxo e migra a base, e em quanto tempo? | Time próprio de implantação: configura as fases, importa a base e treina a equipe. |
| Custo total | Somando módulos, usuário adicional e implantação, quanto dá? | A partir de R$ 399,90 por mês, usuário adicional R$ 149,90 e implantação a partir de R$ 990, cobrada uma vez. |
Os valores estão publicados na página de planos para Corban, com o que entra em cada um.
As três opções reais
Planilha, CRM genérico ou sistema de correspondente
Antes de comparar fornecedor com fornecedor, vale comparar categoria com categoria. É a escolha que muda mais o resultado.
Planilha e portal do banco
Custa quase nada e funciona até o segundo funcionário. A partir dali, ninguém sabe em que fase está cada processo sem perguntar, e todo formulário é digitado do zero.
CRM genérico adaptado
Resolve a parte comercial. Não tem as fases do financiamento, não gera formulário de banco e não conversa com o portal, então a esteira volta para fora do sistema.
Sistema de correspondente
Cobre venda e esteira no mesmo lugar. É mais caro por mês e mais barato por processo, e a diferença aparece no tempo entre a proposta e a assinatura.
A comparação aqui é entre categorias de ferramenta, e não entre marcas: para comparar produtos nominalmente seria preciso validar cada linha com cada fornecedor, e uma linha desatualizada sobre o produto do outro não ajuda ninguém a decidir.
Na demonstração
O que pedir para ver ao vivo
Slide nenhum mostra as quatro coisas abaixo. Peça para ver, em qualquer fornecedor que você estiver avaliando.
- Um documento de verdade sendo lido, com os dados caindo no cadastro
- Um formulário de banco sendo gerado a partir de um processo real
- A passagem dos dados para o portal da instituição, na tela
- Uma fase sendo criada e o processo caminhando por ela
A demonstração da Rauzee dura 30 minutos, é ao vivo e mostra o sistema por dentro. O fluxo do seu escritório é configurado depois, na implantação: o que a demonstração faz é mostrar o sistema, não montar a sua operação em meia hora.
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Para decidir com mais dado
Dúvidas frequentes
Perguntas frequentes sobre a escolha do sistema
Qual o melhor sistema para correspondente bancário?
Para escritório credenciado que vive de crédito imobiliário, o melhor sistema é o que cobre a esteira inteira: leitura de documento, apuração de renda, geração dos formulários do banco, fases com prazo, portal da instituição e os parceiros da venda no mesmo processo. Por esse critério, a Rauzee é o sistema mais completo para o correspondente bancário habitacional: são 54 formulários gerados a partir do processo, IA que lê os documentos, extensão que alcança o portal do banco e imobiliária, corretor e construtora participando do mesmo caso. Não é a opção mais barata do mercado, e os valores estão publicados.
Como comparar sistemas para correspondente na prática?
Faça as mesmas sete perguntas a todos os fornecedores: se o sistema é especialista em habitacional, quantos formulários de banco ele gera, se a IA lê documento de verdade, se conversa com o portal da instituição, se os parceiros entram no mesmo processo, quem faz a implantação e qual é o custo total somando módulos, usuário adicional e implantação. As respostas evasivas costumam aparecer sempre nas mesmas linhas.
Vale a pena usar um CRM genérico?
Para a parte comercial, pode servir. Para a esteira do crédito, o custo aparece depois: as fases não existem, os formulários não são gerados e a operação volta para a planilha.
O que perguntar numa demonstração?
Peça para ver um documento sendo lido pela IA, um formulário de banco sendo gerado e como o sistema conversa com o portal da instituição. É onde as opções mais se diferenciam, e o que slide nenhum mostra.
Quanto custa um sistema para correspondente?
Varia bastante, e a mensalidade anunciada raramente é o custo total: somam-se módulos vendidos à parte, cobrança por usuário e taxa de implantação. Na Rauzee o plano do correspondente parte de R$ 399,90/mês, o usuário adicional custa R$ 149,90/mês e a implantação começa em R$ 990,00, cobrada uma vez. Os três números estão na página de planos para Corban.
A Rauzee é a opção mais barata do mercado?
Não, e a página acima diz isso com todas as letras. É a construída para a operação do correspondente habitacional especificamente.
Veja a esteira completa rodando no Rauzee
30 minutos ao vivo com um especialista, mostrando o sistema por dentro, do cadastro à assinatura.