CRM para Correspondente Bancário: Saiba Como Escolher o Ideal

No mercado financeiro, a eficiência e a precisão são fundamentais. Correspondentes bancários, que atuam como intermediários entre bancos e clientes, precisam de ferramentas que facilitem o gerenciamento de informações, a comunicação e o acompanhamento de processos. 

Um sistema de CRM (Customer Relationship Management) bem escolhido pode ser a chave para o sucesso. Mas como escolher o CRM ideal para correspondentes bancários? Aqui estão alguns pontos essenciais a considerar:

Compreenda as Necessidades Específicas do Seu Negócio

Antes de começar a avaliar diferentes sistemas de CRM, é crucial entender as necessidades específicas do seu negócio. Pergunte a si mesmo:

Quais são os principais desafios que você enfrenta na gestão de clientes e processos?

Identificar os principais desafios na gestão de clientes e processos é fundamental para escolher um CRM que realmente atenda às suas necessidades. Correspondentes bancários lidam com diversas tarefas, desde a captação de novos clientes até o acompanhamento de processos, a gestão e o armazenamento de documentações. 

Saber quais são os maiores obstáculos, como a falta de organização, dificuldade em acompanhar o status de cada cliente, ou problemas na comunicação interna, ajudará a selecionar um sistema de CRM que ofereça soluções específicas para esses problemas, otimizando o fluxo de trabalho e melhorando a eficiência.

Que tipo de dados você precisa armazenar e acessar regularmente?

Entender quais tipos de dados são essenciais para o seu trabalho diário é crucial na escolha de um CRM. Correspondentes bancários lidam com informações sensíveis e detalhadas, como dados pessoais de clientes, histórico de interações, status de transações e documentações. 

Um bom CRM deve permitir o armazenamento seguro e o acesso fácil a esses dados, além de oferecer funcionalidades de busca e filtragem eficientes. Refletir sobre isso garante que o CRM escolhido suportará suas necessidades de dados, evitando futuros problemas de acessibilidade e segurança.

Como a sua equipe se comunica internamente e com corretores e imobiliárias parceiras?

A comunicação é um aspecto vital em qualquer organização, especialmente para correspondentes bancários que precisam manter um contato constante tanto internamente quanto com os corretores e as imobiliárias. 

Avaliar como sua equipe se comunica atualmente, identificando possíveis falhas e áreas para melhoria, ajudará a escolher um CRM que suporte uma comunicação eficaz. Recursos como chat interno, histórico de conversas, e integração com e-mail, telefone e WhatsApp são funcionalidades importantes a serem consideradas. Uma boa comunicação pode melhorar a colaboração interna e a experiência do cliente, resultando em um serviço mais ágil e eficiente.

Quais funcionalidades são indispensáveis para o seu dia a dia?

Cada negócio tem suas próprias necessidades e um CRM deve ser capaz de atendê-las de forma eficaz. Para correspondentes bancários, funcionalidades como automação de tarefas, relatórios customizáveis e um painel analítico intuitivo são geralmente indispensáveis. 

Refletir sobre as funcionalidades críticas para o seu dia a dia garantirá que o CRM escolhido não apenas atende, mas também melhore seus processos operacionais, aumentando a produtividade e a satisfação dos clientes.

Facilidade de Uso

Um bom CRM deve ser intuitivo e fácil de usar. A curva de aprendizado deve ser mínima para garantir que todos na sua equipe possam utilizar a ferramenta de maneira eficiente. Verifique se o sistema oferece:

Interface amigável e navegação intuitiva

Uma interface amigável e uma navegação intuitiva são essenciais para garantir que sua equipe consiga utilizar o CRM de forma eficaz e sem frustrações. Correspondentes bancários precisam de um sistema que seja fácil de entender e operar, permitindo que eles se concentrem em suas tarefas principais em vez de gastar tempo aprendendo a usar a ferramenta. 

Refletir sobre a importância de uma interface intuitiva ajuda a escolher um CRM que minimize a curva de aprendizado e maximize a produtividade desde o início, melhorando a adoção e o uso contínuo da plataforma.

Treinamentos e tutoriais para ajudar na implementação e no uso contínuo

Implementar um novo CRM pode ser um desafio, especialmente para equipes que não estão familiarizadas com a tecnologia. Avaliar se o fornecedor do CRM oferece treinamentos e tutoriais abrangentes é crucial para uma transição suave. Correspondentes bancários podem se beneficiar enormemente de sessões de treinamento inicial, vídeos tutoriais, webinars e uma base de conhecimento acessível. 

Refletir sobre a necessidade de suporte educacional garante que sua equipe estará bem preparada para utilizar todas as funcionalidades do CRM, resultando em uma implementação bem-sucedida e em um uso contínuo eficiente.

Suporte ao cliente disponível para resolver dúvidas e problemas rapidamente

O suporte ao cliente é um fator crítico na escolha de um CRM. Correspondentes bancários precisam de um sistema que ofereça suporte rápido e eficaz para resolver quaisquer problemas ou dúvidas que possam surgir. Refletir sobre a importância do suporte ao cliente garante que você escolha um CRM com um histórico comprovado de atendimento ao cliente eficiente, seja por meio de chat ao vivo, telefone ou e-mail. 

Um bom suporte pode minimizar tempos de inatividade e garantir que sua equipe possa continuar suas operações sem interrupções significativas, mantendo a produtividade e a satisfação do cliente em níveis elevados.

Segurança e Conformidade

Como correspondente bancário, você lida com informações sensíveis e deve garantir que os dados dos seus clientes estejam seguros. Certifique-se de que o CRM escolhido siga padrões rigorosos de segurança e esteja em conformidade com as regulamentações aplicáveis. Verifique:

Criptografia de dados e medidas de segurança robustas

A segurança dos dados é uma prioridade máxima para correspondentes bancários, que lidam com informações sensíveis dos clientes. Refletir sobre a necessidade de criptografia de dados e medidas de segurança robustas garante que o CRM escolhido proteja contra acessos não autorizados e possíveis violações de dados. 

Um sistema com criptografia de ponta a ponta, autenticação multifator e monitoramento contínuo de segurança oferece uma camada adicional de proteção. Isso não só protege a integridade e a confidencialidade dos dados, mas também aumenta a confiança dos clientes no seu serviço.

Conformidade com normas como a LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados)

A conformidade com a LGPD é crucial para qualquer organização que lida com dados pessoais no Brasil. Avaliar se o CRM está em conformidade com essas normas ajuda a evitar multas pesadas e penalidades legais. Um CRM que adere à LGPD garante que todos os dados dos clientes são tratados de forma transparente e segura, com consentimento adequado e proteção contra vazamentos. 

Refletir sobre a importância da conformidade legal assegura que o sistema escolhido não só atende aos requisitos regulatórios, mas também promove práticas éticas de gestão de dados.

Políticas de backup e recuperação de dados

A perda de dados pode ter consequências desastrosas para qualquer negócio. Por isso, é essencial que o CRM escolhido tenha políticas sólidas de backup e recuperação de dados. Refletir sobre essas necessidades garante que você seleciona um sistema que realiza backups regulares, automáticos e seguros, além de oferecer procedimentos eficientes para recuperação de dados em caso de falhas. 

Ter um plano de contingência robusto minimiza o risco de interrupções nos serviços e perda de informações críticas, protegendo a continuidade e a integridade das operações.

Custo-Benefício

Por fim, avalie o custo-benefício do CRM. Nem sempre a solução mais cara é a melhor para o seu negócio. Considere:

Planos de preços flexíveis que se ajustem ao tamanho da sua empresa

Escolher um CRM com planos de preços flexíveis é essencial para garantir que o investimento se alinhe ao orçamento e às necessidades do seu negócio, independentemente do tamanho da empresa. Correspondentes bancários podem variar em tamanho e escala de operações, e um CRM com opções de preços escalonáveis permite um ajuste conforme a empresa cresce ou reestrutura suas operações. 

Refletir sobre a flexibilidade dos planos de preços garante que você não pagará por funcionalidades que não utiliza e poderá adicionar mais recursos conforme necessário, otimizando o custo-benefício do sistema.

Período de teste gratuito para avaliar o sistema antes de se comprometer

Um período de teste gratuito é uma excelente oportunidade para avaliar o CRM na prática antes de se comprometer financeiramente. Correspondentes bancários podem testar se o sistema atende às suas necessidades específicas, verificar a usabilidade da interface, explorar funcionalidades e avaliar a eficácia no gerenciamento de processos e clientes. 

Refletir sobre a importância de um período de teste gratuito permite que você tome uma decisão informada, garantindo que o CRM escolhido seja realmente adequado para o seu negócio e proporcionando segurança e confiança no investimento.

Agilidade e Eficiência

No competitivo mercado imobiliário, a agilidade e a eficiência são cruciais para o sucesso. A capacidade de aprovar créditos rapidamente, gerenciar dados de forma centralizada e manter todos os envolvidos informados pode fazer a diferença entre fechar um negócio ou perder uma oportunidade. 

O Rauzee, um sistema de gestão imobiliária, foi projetado exatamente para atender a essas necessidades, oferecendo uma plataforma unificada que facilita a colaboração entre correspondentes bancários, construtoras, imobiliárias e corretores. Neste capítulo, exploraremos como a agilidade e a eficiência proporcionadas pelo Rauzee podem transformar a sua gestão.

Conheça o Rauzee: Um Sistema, Completo, Integrado e Eficiente

O Rauzee é uma plataforma inovadora que integra todas as rotinas necessárias para a aprovação de crédito, permitindo que correspondentes bancários, construtoras, imobiliárias e corretores trabalhem juntos de maneira eficiente. 

Desde o cadastro de um imóvel até a solicitação dos dados do cliente para análise de crédito, tudo é feito dentro do Rauzee. Essa integração elimina o tempo perdido e o retrabalho, acelerando significativamente o processo de aprovação e aumentando a satisfação dos clientes.

Esteira de Processos com Fluxo de Aprovação

Uma das principais vantagens do Rauzee é a esteira de processos com fluxo de aprovação flexível. Diferente do sistema da caixa, essa funcionalidade do nosso sistema não está engessada, permitindo que você controle de forma personalizada a alimentação de informações do processo.

Nossa plataforma, em contraponto a outros sistemas que seguem o padrão do Caixa Aqui, não te prende a uma única tela, podendo sempre retornar para qualquer etapa do processo para preencher, checar, atualizar informações ou definir status manualmente. 

Com uma visão completa de todas as etapas, os usuários podem acompanhar o progresso de cada solicitação, identificar gargalos e tomar ações corretivas rapidamente. Isso não apenas acelera o processo, mas também garante que todos os detalhes sejam atendidos de maneira precisa e personalizada.

Cadastro de Clientes Unificado

Outro benefício crucial do Rauzee é o cadastro de clientes unificado. Todas as informações dos clientes são centralizadas em um único lugar, facilitando o acesso e a atualização dos dados. Basta apenas digitar o nome, CPF, CNPJ ou matrícula para encontrar um cliente, aviso, caso já cadastrado ou documentos salvos no sistema.

Essa centralização elimina a necessidade de múltiplos cadastros e reduz o risco de erros, garantindo que todos os dados essenciais estejam sempre atualizados e disponíveis para análise. Com todas as informações reunidas, os correspondentes bancários podem processar solicitações de crédito de maneira mais rápida e precisa.

Notificação de Processos via WhatsApp

A comunicação eficiente é fundamental para garantir que todos os envolvidos estejam sempre informados sobre o andamento dos processos. 

O Rauzee incorpora notificações via WhatsApp, mantendo todos os participantes atualizados de forma rápida e prática. Seja para informar sobre a aprovação de crédito, solicitar documentos adicionais ou atualizar o status do processo, as notificações instantâneas garantem que nenhuma etapa seja perdida ou atrasada.

Você pode também definir notificações específicas para as partes envolvidas na aprovação dos processos, basta por exemplo criar uma pendência e marcar a opção “notificar corretor” no nosso sistema e o corretor receberá uma notificação no whatsapp ou email em tempo real.

Gerenciamento de Escritórios com Eficiência

O Rauzee oferece um escritório digital completo para o gerenciamento independente das aprovações de crédito. A plataforma permite que correspondentes bancários administrem seus escritórios de forma eficiente, garantindo que todas as operações sejam realizadas de maneira organizada e produtiva. 

Gestores podem aumentar exponencialmente a produtividade da empresa com nossa gestão multi escritórios, definindo hierarquias de acessos e analisando todos os dados das aprovações no nosso painel analítico, seja de forma global ou específica.

Hierarquia de Acessos e Controle de Produtividade

A hierarquia de acessos é outra funcionalidade que garante segurança e eficiência na gestão dos dados. Com diferentes níveis de acesso, cada membro da equipe tem acesso apenas às informações necessárias para seu trabalho. 

Isso não apenas protege informações sensíveis, mas também melhora a produtividade, já que cada usuário pode focar em suas responsabilidades específicas. Além disso, o controle de acessos e produtividade permite monitorar a eficiência da equipe e garantir que todos estejam desempenhando suas funções de maneira eficaz.

Painel Analítico para Planejamento Estratégico

Por fim, o Rauzee oferece um painel analítico com dados de propostas, permitindo gerar novas perspectivas e melhorar o planejamento estratégico. Com uma visão detalhada das operações, os gestores podem identificar tendências, avaliar o desempenho da equipe e tomar decisões informadas para otimizar os processos.

Dentro do painel analítico do sistema Rauzee, é possível visualizar os processos por modalidade, por status, por etapa, bem como valores em aberto, vencidos, aprovados e assinados, etc. 

Tudo isso para que você consiga visualizar informações sensíveis para o seu faturamento fazendo com que você tenha um vislumbre, por exemplo, de qual modalidade você tem mais aprovações.

A plataforma Rauzee funciona como um sistema de gestão completo onde corretores, construtoras e agentes bancários podem se cadastrar e criar uma conta para acessar as informações e serviços oferecidos pela plataforma.

Seja Rauzee: torne-se não apenas um correspondente de sucesso, mas uma referência do mercado

Com uma plataforma digital e integrada, que facilita a colaboração entre parceiros, e tem diversas ferramentas avançadas para organização, comunicação e análise, acelera o seu processo de aprovação de crédito, melhorando a satisfação dos seus clientes e a produtividade da equipe. 

A agilidade e a eficiência proporcionadas pelo Rauzee são fundamentais para transformar a gestão imobiliária. Em um mercado onde o tempo é essencial, adotar o nosso sistema é uma estratégia inteligente para se manter competitivo e alcançar o sucesso.

Conclusão

Escolher o CRM ideal para correspondentes bancários requer uma análise cuidadosa das necessidades específicas do seu negócio e das funcionalidades oferecidas por cada sistema. 

Com as ferramentas certas, você pode melhorar significativamente a gestão de clientes, a comunicação e a eficiência dos processos, garantindo um atendimento de qualidade e aumentando a satisfação dos seus clientes.

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